Защита проектов и обслуживание инвестиций

Организации — Гаранты – это крупнейшие страховые, аудиторские, управляющие, оценочные и другие организации, представляющие различные инструменты защиты инвестиций.

Стандартными инструментами защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, являются:

• Программа страхования рисков проекта;
• Программа антикризисной поддержки проекта;
• Программа финансового контроля инвестиций по проекту;

Дополнительными инструментами защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, являются:

• Оценка стоимости проекта
• Кадровая аттестация руководителей проекта
• Юридическое структурирование сделки

Стоимость услуг Компаний-Гарантов из числа Топ 10 по России составляет:

• Стандартные инструменты защиты инвестиций: приблизительно 200.000 рублей
• Дополнительные инструменты защиты инвестиций: приблизительно 200.00 рублей
• Общая стоимость всех инструментов защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России варьируется от 300.000 до 400.000 рублей.

Наличие у предпринимателей стандартных инструментов защиты инвестиций от крупных компаний-гарантов резко повышает инвестиционную привлекательность их проектов.

Инвесторы рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, прежде всего, инвестируют в проекты с прямыми и косвенными гарантиями возврата инвестиций. Проекты без защиты и без гарантий инвесторами сегодня практически не инвестируются.

Инструменты защиты инвестиций имеют форму письменных предложений для инвесторов по страхованию рисков, антикризисной поддержке проектов и предложений по финансовому контролю инвестиций со стороны крупнейших страховых, управляющих и аудиторских компаний России.

Наиболее популярным и востребованным инструментом защиты инвестиций для инвесторов является предложение по страхованию рисков проектов от страховой компании. Инвесторы рассматривают предложения от страховых компаний и принимают решения о необходимости и целесообразности страхования рисков по проекту. Стоимость страхования рисков по проектам сферы МСП в России сегодня варьируется в размере 0.1 до 5 % от объема привлекаемых средств по проекту. При этом, страховые компании предлагают инвесторам возможность выбора и страхования каких-либо отдельных рисков, на их собственное усмотрение. В результате, инвесторы видят, понимают и осознают все риски по проекту, и выбирают только те, которые считают важными и необходимыми для страхования. К страхованию отдельных групп рисков по проектам, относящимся к сфере МСП, сегодня прибегает каждый третий инвестор рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики в России.

Вторым по значимости, является инструмент защиты инвестиций антикризисной поддержке проекта. Антикризисную поддержку проекта разрабатывает инициатор проекта совместно с крупной управляющей компанией. К услугам управляющих компаний, в тех или иных формах, сегодня прибегает каждый третий инвестор или инициатор проекта. Другими словами, каждый третий проект в России сталкивается с различными маркетинговыми, организационными проблемами, или с невозможностью инициатором самостоятельно реализовать проект и вернуть деньги инвестору. В процессе подготовки антикризисной программы, управляющая компания сначала оценивает компетентность инициатора, потом разрабатывает план роста и развития проекта на пять лет вперед, и далее, формирует предложение для инвесторов по антикризисной поддержке проекта. В своих предложениях по поддержке проекта, управляющая компания письменно подтверждает инвесторам, что она готова принять на себя полное управление проектом, или только частичные функции управления, включая маркетинговый консалтинг, в случае возникновения каких-либо кризисных ситуаций по проекту, на всем сроке его реализации. Стоимость услуг по антикризисной поддержке проектов, сегодня варьируется от 0.1 до 10 % от стоимости проекта. Этот инструмент защиты инвестиций также очень востребован у инвесторов и резко повышает инвестиционную привлекательность любого проекта.

Третьим, основным инструментом защиты инвестиций является предложение для инвесторов по финансовому контролю инвестиций от аудиторской компании. Этот инструмент защиты инвестиций также очень востребован у инвесторов, потому что многие заемщики имеют судимости или испорченную кредитную историю, имеют склонность к нецелевому расходованию финансовых средств и т.д. Поэтому, финансовый контроль и ведение бухгалтерии со стороны внешней аудиторской компании – является стандартной инвестиционной практикой на рынке проектного финансирования небанковских инвестиций. Процесс подготовки проекта со стороны аудиторской компании начинается с того, что аудиторская компания сначала оценивает благонадежность заемщика, потом проводит аттестацию бухгалтера (штатный или внешняя бухгалтерская компания), и уже далее, предлагает разные варианты целевого расходования инвестиций по проекту. К услугам аудиторских компаний по целевому контролю инвестиций сегодня прибегает каждый третий инвестор в России. Стоимость услуг по ведению бухгалтерии сегодня примерно одинакова на рынке, а стоимость услуг по независимому финансовому контролю инвестиций сегодня варьируется от 0.1 до 1% от стоимости проекта.

Дополнительную информационно-консультационную помощь предпринимателям в вопросах заказа и оплаты услуг компаний-гарантов по защите инвестиций в России оказывают Московские офисы:

1. АО «Российская венчурная компания» (АО «РВК») — государственный фонд фондов и институт развития венчурного рынка Российской Федерации.
2. Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов (Агентство стратегических инициатив, АСИ) — Российская автономная некоммерческая организация, созданная Правительством России для реализации комплекса мер в экономической и социальной сферах. В частности, для продвижения приоритетных проектов, реализации мероприятий по улучшению предпринимательской среды в России, развитию профессиональных кадров и т. п.
3. Торгово-промышленная палата России (ТПП России) — добровольное негосударственное объединение предпринимателей, действующее в соответствии с особым федеральным законом. Объединяет более нескольких сотен территориальных торгово-промышленных палат и прочих объединений и ассоциаций российских предпринимателей, также её непосредственными членами являются отдельные коммерческие и некоммерческие организации.
4. Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) — общероссийская общественная организация, представляющая интересы деловых кругов.
5. Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства “ОПОРА РОССИИ” — российское общественное объединение, включающее около 450 тысяч предпринимателей, которые создают более 5 миллионов рабочих мест, объединяющее более 100 отраслевых союзов, ассоциаций и гильдий. Отделения организации действуют в 85 регионах РФ, также создано 20 представителей в 26 странах мира.
6. Деловая Россия – Российская общественная организация, созданная в 2001 году. Представлена в 83 регионах России (по утверждению на официальном сайте организации имеет в каждом из них региональное отделение).
7. АО «Роснано» — Российская компания, созданная в 2011 году путём реорганизации государственной корпорации «Российская корпорация нанотехнологий». АО «Роснано» содействует реализации государственной политики по развитию наноиндустрии, инвестируя напрямую и через инвестиционные фонды нанотехнологий в высокотехнологичные проекты, обеспечивающие развитие новых производств на территории Российской Федерации
8. Инновационный центр «Сколково» — действующий в Москве современный научно-технологический инновационный комплекс по разработке и коммерциализации новых технологий, первый в постсоветское время в России строящийся «с нуля» наукоград, а также территория (отдельная площадка), представляющая собой протуберанец за МКАД, и городской микрорайон Москвы.
9. Российский Фонд Прямых Инвестиций (РФПИ) — суверенный инвестиционный фонд Российской Федерации, созданный правительством России в 2011 году для инвестиций в лидирующие компании наиболее быстрорастущих секторов экономики. Во всех сделках РФПИ выступает со-инвестором вместе с крупнейшими в мире институциональными инвесторами — фондами прямых инвестиций, суверенными фондами, а также ведущими отраслевыми компаниями. РФПИ таким образом играет важную роль в привлечении прямых инвестиций в экономику России.
10. Объединение РУСИНВЕСТ - крупнейшее Российское объединение экспертов инвестиционной сферы, деятельность которых направлена на подготовку инвестиционных проектов, а также на сопровождение проектов и обслуживание инвестиций.