Защита проектов и обслуживание инвестиций
Организации — Гаранты – это крупнейшие страховые, аудиторские, управляющие, оценочные и другие организации, представляющие различные инструменты защиты инвестиций.
Стандартными инструментами защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, являются:
- Программа страхования рисков проекта;
- Программа антикризисной поддержки проекта;
- Программа финансового контроля инвестиций по проекту;
Дополнительными инструментами защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, являются:
- Оценка стоимости проекта
- Кадровая аттестация руководителей проекта
- Юридическое структурирование сделки
Стоимость услуг Компаний-Гарантов из числа Топ 30 по России составляет:
- Стандартные инструменты защиты инвестиций: приблизительно 200.000 рублей
- Дополнительные инструменты защиты инвестиций: приблизительно 200.00 рублей
- Общая стоимость всех инструментов защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики в России варьируется от 300.000 до 400.000 рублей.
Наличие у предпринимателей стандартных инструментов защиты инвестиций от крупных компаний-гарантов резко повышает инвестиционную привлекательность их проектов.
Инвесторы рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики в России, прежде всего, инвестируют в проекты с прямыми и косвенными гарантиями возврата инвестиций. Проекты без защиты и без гарантий инвесторами сегодня практически не инвестируются.
Инструменты защиты инвестиций имеют форму письменных предложений для инвесторов по страхованию рисков, антикризисной поддержке проектов и предложений по финансовому контролю инвестиций со стороны крупнейших страховых, управляющих и аудиторских компаний России.
Наиболее популярным и востребованным инструментом защиты инвестиций для инвесторов является предложение по страхованию рисков проектов от страховой компании. Инвесторы рассматривают предложения от страховых компаний и принимают решения о необходимости и целесообразности страхования рисков по проекту. Стоимость страхования рисков по проектам сферы МСП в России сегодня варьируется в размере 0.1 до 5 % от объема привлекаемых средств по проекту. При этом, страховые компании предлагают инвесторам возможность выбора и страхования каких-либо отдельных рисков, на их собственное усмотрение. В результате, инвесторы видят, понимают и осознают все риски по проекту, и выбирают только те, которые считают важными и необходимыми для страхования. К страхованию отдельных групп рисков по проектам, относящимся к сфере МСП, сегодня прибегает каждый третий инвестор рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики в России.
Вторым по значимости, является инструмент защиты инвестиций антикризисной поддержке проекта. Антикризисную поддержку проекта разрабатывает инициатор проекта совместно с крупной управляющей компанией. К услугам управляющих компаний, в тех или иных формах, сегодня прибегает каждый третий инвестор или инициатор проекта. Другими словами, каждый третий проект в России сталкивается с различными маркетинговыми, организационными проблемами, или с невозможностью инициатором самостоятельно реализовать проект и вернуть деньги инвестору. В процессе подготовки антикризисной программы, управляющая компания сначала оценивает компетентность инициатора, потом разрабатывает план роста и развития проекта на пять лет вперед, и далее, формирует предложение для инвесторов по антикризисной поддержке проекта. В своих предложениях по поддержке проекта, управляющая компания письменно подтверждает инвесторам, что она готова принять на себя полное управление проектом, или только частичные функции управления, включая маркетинговый консалтинг, в случае возникновения каких-либо кризисных ситуаций по проекту, на всем сроке его реализации. Стоимость услуг по антикризисной поддержке проектов, сегодня варьируется от 0.1 до 10 % от стоимости проекта. Этот инструмент защиты инвестиций также очень востребован у инвесторов и резко повышает инвестиционную привлекательность любого проекта.
Третьим, основным инструментом защиты инвестиций является предложение для инвесторов по финансовому контролю инвестиций от аудиторской компании. Этот инструмент защиты инвестиций также очень востребован у инвесторов, потому что многие заемщики имеют судимости или испорченную кредитную историю, имеют склонность к нецелевому расходованию финансовых средств и т.д. Поэтому, финансовый контроль и ведение бухгалтерии со стороны внешней аудиторской компании – является стандартной инвестиционной практикой на рынке проектного финансирования небанковских инвестиций. Процесс подготовки проекта со стороны аудиторской компании начинается с того, что аудиторская компания сначала оценивает благонадежность заемщика, потом проводит аттестацию бухгалтера (штатный или внешняя бухгалтерская компания), и уже далее, предлагает разные варианты целевого расходования инвестиций по проекту. К услугам аудиторских компаний по целевому контролю инвестиций сегодня прибегает каждый третий инвестор в России. Стоимость услуг по ведению бухгалтерии сегодня примерно одинакова на рынке, а стоимость услуг по независимому финансовому контролю инвестиций сегодня варьируется от 0.1 до 1% от стоимости проекта.
Дополнительную информационно-консультационную помощь предпринимателям в вопросах заказа и оплаты услуг компаний-гарантов по защите инвестиций в России оказывают Московские офисы:
- ФОНД Роснано. Аккредитация инновационных проектов с нормой доходности от 700% годовых на вложенный капитал.
- НАЦИОНАЛЬНАЯ ПАЛАТА БИЗНЕС ЭКСПЕРТОВ. Аккредитация проектов сферы малый и средний бизнес, с объемом привлекаемых инвестиций до 1 млрд. рублей.
- РОССИЙСКИЙ ФОНД ПРЯМЫХ ИНВЕСТИЦИЙ. Аккредитация проектов сферы крупный бизнес, с объемом привлекаемых инвестиций от 1 млрд. рублей.